A Comissão do R$pean elevou o nível de ameaça de lavagem de dinheiro no espaço de jogo online para o nível mais alto possível. Ao mesmo tempo, pediu limites mais baixos para a devida diligência verificações para prevenir atividades criminosas.

Avaliações periódicas de risco

A Comissão R$peana faz avaliações de risco periodicamente para determinar o risco de lavagem de dinheiro e financiamento ilegal de atividades terroristas em vários setores. Em 2022 foi realizada a terceira avaliação, após avaliações anteriores em 2017 e 2019.

A ideia da avaliação é analisar o risco de lavagem de dinheiro e financiamento de atividades terroristas e propor ações para resolvê-los. Além disso, também avalia o grau em que as recomendações da Comissão para medidas de mitigação no relatório anterior foram implementadas.

Forte foco na indústria de jogos de azar

A indústria do jogo sempre teve uma forte presença no relatório. Cada vertical de jogos de azar é abordado separadamente na pesquisa e cada vertical recebe seu próprio nível de risco.

Assim como no relatório anterior, o jogo online é percebido como uma indústria de alto risco. De acordo com o relatório, a indústria de jogos de azar online é muito vulnerável à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. O nível de risco atual é “muito alto”, que é o nível mais alto possível.

“Apesar de várias medidas baseadas em risco já implementadas por muitos operadores on-line da UE (por exemplo, sessões de treinamento contra lavagem de dinheiro para funcionários, due diligence do cliente e processos de ‘conheça seu cliente’), a exposição a riscos de lavagem de dinheiro em jogos de azar on-line ainda é bastante alto, pois engloba fatores significativos como o elemento não presencial, volumes enormes e complexos de transações e fluxos financeiros”.

Segundo a Comissão do R$pean uma das coisas que tornam o nível de risco muito alto são as moedas digitais. O uso de dinheiro eletrônico, carteiras eletrônicas, moedas digitais e moedas virtuais oferece aos clientes um maior nível de anonimato, o que aumenta o risco de atividades ilegais.

Dinheiro eletrônico, carteiras eletrônicas, moedas digitais e moedas virtuais oferecem aos clientes um maior nível de anonimato, o que aumenta o risco de atividades ilegais

Grau razoável de sucesso

A Comissão do R$pean disse que muitos operadores integraram novas políticas que tiveram um grau razoável de sucesso. Embora seja esse o caso, não há clareza suficiente por parte das autoridades para orientar os operadores para o melhor nível de segurança.

‘’Em muitos estados membros, os operadores de jogo online desenvolveram um bom nível de autorregulação e avaliação de risco, embora sua cooperação com autoridades competentes e unidades de inteligência financeira possa ser melhorada”, disse. “Os operadores acreditam que não recebem orientações claras sobre como lidar adequadamente com os riscos, considerando, em particular, a falta de feedback das unidades de inteligência financeira sobre relatórios de transações suspeitas.”

Para reduzir ao nível de risco geral, a Comissão anunciou várias recomendações para seus estados membros da UE. Uma das recomendações mais proeminentes é a recomendação de reduzir o limite para a devida diligência do cliente. Segundo a Comissão, o limite atual de R$ 2.000 é muito alto.

Além dessa mudança, os estados membros devem garantir que os operadores de jogos de azar organizem regularmente sessões de treinamento para funcionários e funcionários de compliance. Durante essas sessões, a equipe deve ser informada sobre as práticas comuns mais importantes.

Nível de risco dos cassinos físicos

Embora a Comissão do R$pean tenha sido muito crítica sobre o nível de risco no jogo online, ela ficou muito feliz com os resultados dos cassinos físicos. A comissão observou uma grande melhoria nos cassinos físicos desde a última atribuição em 2019. Isso resultou em uma queda do nível de risco de ”muito alto” em 2019 para ”médio” em 2022.

Uma das principais razões pelas quais o nível de risco caiu significativamente é que parece que os cassinos melhoraram seus riscos no departamento de pessoal. Anteriormente, a Comissão temia que o pessoal pudesse ser facilmente envolvido em esquemas de lavagem de dinheiro. Mas, devido a novos testes de aptidão e adequação, esses riscos diminuíram significativamente.

“Os cassinos são considerados expostos a riscos de infiltração, embora para cassinos pertencentes ao estado ou empresas públicas, esse nível de risco seja menor. Portanto, o risco de os cassinos serem explorados para lavagem de dinheiro parece alto, e o nível da ameaça representada pela lavagem de dinheiro para os cassinos é considerado moderadamente significativo.”